Jak uzyskać wyższy zwrot podatku z urzędu skarbowego w Niemczech?
Czy mogę dostać jeszcze większy zwrot podatku w Niemczech?
Wszystko co powinieneś wiedzieć o podatkach pracując lub prowadząc firmę w Niemczech.
Wiele osób, które od lat pracują lub prowadzą firmy w Niemczech korzystają z pomocy fachowych doradców podatkowych takich jak w kancelarii Carebiuro.de lub przez lata nabywszy merytorycznej wiedzy same rozliczają niemieckie PIT-y. Dla gros naszych rodaków, którzy dopiero zaczynają swoją przygodę z pracą w Niemczech podatki to temat na tyle skomplikowany, że wymaga przynajmniej ogólnego wprowadzenia w zagadnienie.
Jak rozliczać podatki? Jakie dokumenty zbierać? jak kontaktować się z urzędem skarbowym? A przede wszystkim jak nie płacić wysokich podatków a nawet otrzymać wysoki zwrot podatku na koniec roku rozliczeniowego to wciąż pytania, które najczęściej są zadawane naszym doradcom podatkowym w Carebiuro.de.
Przyjrzyjmy się pokrótce niemieckiemu systemowi podatkowemu.
To co odróżnia go od polskiego to przede wszystkim znacznie rozbudowany system klasyfikacji podatników, na który w Niemczech składa się aż VI klas podatkowych, do których możemy być przypisani. Zasady klasyfikacji są dość proste a przypisanie nas do konkretnej klasy podatkowej co będzie skutkować wysokością podatków, które będziemy płacić jest mimo dużej liczby klas dość proste. Na to do której klasy podatkowej trafimy wpływ ma nasza sytuacja rodzinna, to czy posiadamy dzieci oraz czy będąc w związku małżeńskim lub partnerskim chcemy się rozliczać osobno czy razem z partnerem.
Jak uzyskać wyższy zwrot podatku z urzędu skarbowego w Niemczech?
W telegraficznym skrócie klasy podatkowe w Niemczech dzielą się na:
- Klasa I – przeznaczona właściwie z automatu dla osób stanu wolnego, wdowców, osób rozwiedzionych. Podatnik do niej zaklasyfikowany płaci najwyższe podatki – jest to konsekwencja wciąż bardzo konserwatywnego poglądu niemieckich władz, że preferencje właściwie we wszystkich dziedzinach życia otrzymują małżeństwa z dziećmi czy związki partnerskie.
- Klasa II – także dotyczy osób samotnych, ale wychowujących samodzielnie dzieci i otrzymujących z tego tytułu ulgi lub zasiłki
- Klasa III – niezwykle popularna wśród polskich obywateli – przeznaczona dla małżeństw, gdzie jedno z partnerów zarabia znacznie więcej. Dopuszczalne kombinacje klas z IV i V w celu wspólnego rozliczenia.
- Klasa IV – znowu dostępna dla małżeństw, gdzie tym razem dochodzi do tzw. operacji podziału dochodów.
- Klasa V – kolejna popularna wśród polskich małżeństw, gdzie drugie z partnerów wybiera klasę III
- Klasa VI – dla wyjątkowo pracowitych – gdy dochody osiągamy z więcej niż jednego miejsca pracy i nie rozliczamy się w sposób zryczałtowany
Jak można łatwo wywnioskować już samo zaszeregowanie do prawidłowej klasy podatkowej może mieć kapitalny wpływ na wysokość podatków jakie zanosimy do niemieckiego urzędu skarbowego. Prawidłowe przyporządkowanie do klasy, umiejętne rozliczanie zasiłków, ulg, zbieranie rachunków – kosztów, związanych np. z rozłąką z drugim partnerem mieszkającym na stałe w Polsce to elementy, które mogą się przyczynić do niższych zaliczek na podatek dochodowy w ciągu roku a w momencie rozliczenia rocznego do wyższego zwrotu podatku.
Czy mogę dostać jeszcze większy zwrot podatku w Niemczech?
Rozliczamy się z niemieckim fiskusem – co, gdzie, kiedy?
Najważniejsza informacja to ta, że w Niemczech możemy się rozliczyć z urzędem skarbowym nawet do 4 lat wstecz.
Rozliczenia, podobnie jak w Polsce dokonujemy na standardowym druku – odpowiedniku polskiego PIT. W przypadku gdy pracujemy na umowie o pracę – druk taki ma obowiązek dostarczyć nam pracodawca, gdy prowadzimy firmę – o jego pozyskanie i wypełnienie musimy zadbać samodzielnie lub zlecić to doradcy podatkowemu . Podstawowa zasada prawidłowego rozliczenia rocznego: wykaż wszystkie osiągnięte dochody i świadczenia, zasiłki czy ulgi oraz np. okresy, gdy pobierany był zasiłek dla bezrobotnych. Co ważne, jeżeli mieliśmy np. dochody w Polsce lub w innym kraju, również należy je wykazać w rozliczeniu.
Jak działa zwrot podatku w Niemczech?
Niemieckie prawo podatkowe daje osobom osiągającym w Niemczech dochody wiele możliwości odpisów i ulg podatkowych. Wysoka jest także kwota wolna od podatku, która jest jednym z głównych obok wysokich zarobków wabikiem, który przyciąga m.in. Polaków do pracy w Niemczech.
Nie dalej jak w ubiegłym roku w Niemczech mogliśmy zarobić do 8004 € i nie zapłacić od tej kwoty ani 1 € podatku, gdy w Polsce kwota wolna od podatku wynosiła 8000, ale polskich złotych. Różnica jest ogromna i może sprawić nawet, że w sytuacji, gdy wyjeżdżamy do Niemiec na krótki okres to po złożeniu deklaracji podatkowej może się okazać, że otrzymamy zwrot całego podatku z Niemiec.
Polacy decydując się na emigrację zarobkową w Niemczech często wyjeżdżają do pracy indywidualnie, w Polsce zostawiając współmałżonka, który np. wychowuje dzieci i nie osiąga żadnych dochodów. I znowu niemiecki system podatkowy jest łaskawy dla takiego modelu: małżonkowie mogą rozliczyć się wspólnie z niemieckim fiskusem i dzięki temu osiągnąć kwotę wolną od podatku w wysokości 16 000 €. Tutaj niemiecki urząd skarbowy zdecydowanie wygrywa z polskim systemem, który nie jest aż tak łaskawy, czy wręcz trzeba powiedzieć wyzyskujący polskiego podatnika.
Jak zwiększyć szanse na wysoki zwrot podatku w Niemczech?
Oprócz wskazanej wyżej wolnej kwoty od podatku, niemiecki system podatkowy zezwala na wiele odliczeń od podatku czy wręcz zasila finansowo obywateli zameldowanych i osiągających dochody na terenie Niemiec różnorakimi zasiłkami czy ulgami.
Jakie koszty uzyskania przychodu może odliczyć sobie Polak w rozliczeniu rocznym:
- Koszty wynajmu mieszkania w Niemczech
- Koszty prowadzenia podwójnego gospodarstwa domowego – w Niemczech i w Polsce
- Koszty paliwa / dojazdu do Polski (do 53 zjazdów rocznie)
- koszty składek na ubezpieczenie zdrowotne
- koszty prowadzenia firmy np. wynajem lokalu czy usługi księgowe
Należy pamiętać, by każdy wydatek został prawidłowo udokumentowany, należy zbierać rachunki, faktury, umowy najmu, paragony za paliwo czy nawet opłaty za przejazd autostradami. Sporządzając zeznanie podatkowe należy zatem wykorzystać wszystkie możliwe ulgi podatkowe, dzięki czemu uzyskamy maksymalną kwotę zwrotu. Maksymalnie można odzyskać nawet 100% podatku. Nigdy ponad 100 % wpłaconego podatku.
Miejmy jednak świadomość – podatek najpierw musi być zapłacony by następnie mógł zostać odzyskany. To nie jest prezent od niemieckiego urzędu skarbowego – w tych kategoriach może traktować wszelkiego rodzaju ulgi czy zasiłki. Ale podatki by je odzyskać należy najpierw zapłacić.
Szybka rejestracja firmy w Niemczech
To może Państwa zainteresować:
Gewerbe w Niemczech bez meldunku
Firma w Niemczech
Rejestracja firmy w Niemczech
Ubezpieczenie zdrowotne w Niemczech
Rozliczenie podatkowe dla Polaków
UWAGA: nie wymagamy osobistego stawienia sie w biurze- wszystko możemy załatwić drogą elektroniczną i pocztową:
Email: poczta@carebiuro.de
WhatsApp +49 160 430 803 6
WhatsApp +49 151 462 323 10
Biuro Burscheid +49 2174 666 3977
Biuro Dusseldorf +49 211 975 31 621
Biuro Leverkusen +49 2171 77 69 612
Biuro Polska +48 22 307 11 23